AML Policy - Центр помощи

Политика AML и KYC

Для депозитов и выводов средств

Политика противодействия отмыванию денег (AML) сайта jackpotter.com

Сайт jackpotter.com управляется компанией Bravo Entertainment и подпадает под требования законодательства Кюрасао в области противодействия отмыванию денег (AML).

Цель политики AML:

Наша цель — обеспечить максимальную безопасность для всех пользователей и клиентов jackpotter.com.
Для этого реализован трёхэтапный процесс проверки аккаунта, направленный на подтверждение личности наших клиентов.

Основная задача — убедиться, что предоставленная пользователем информация является достоверной, а используемые платёжные методы не украдены и не применяются третьими лицами.
Это позволяет нам создать эффективную систему противодействия отмыванию денег (ML).

Конкретные меры могут различаться в зависимости от национальности пользователя, используемого метода оплаты и способа вывода средств.

Сайт jackpotter.com также принимает разумные меры для контроля и минимизации рисков, связанных с отмыванием денег (ML), и выделяет необходимые ресурсы для выполнения этих задач.

Мы привержены высоким стандартам противодействия отмыванию денег (AML), установленным директивами и нормативами Европейского Союза, и требуем от руководства и сотрудников соблюдения этих стандартов, чтобы предотвратить использование наших услуг в незаконных целях.

Программа AML сайта jackpotter.com разработана с целью соответствия следующим требованиям:

ЕС: «Директива 2015/849 Европейского парламента и Совета от 20 мая 2015 года о предотвращении использования финансовой системы для целей отмывания денег»
ЕС: «Регламент 2015/847 о информации, сопровождающей переводы денежных средств»
ЕС: Различные регуляции, вводящие санкции или ограничительные меры в отношении лиц и эмбарго на определённые товары и технологии, включая товары двойного назначения
Бельгия: «Закон от 18 сентября 2017 года о предотвращении отмывания денег и ограничении использования наличных»

Определение отмывания денег

Под отмыванием денег понимается:

Преобразование или передача имущества, особенно денежных средств, с осознанием того, что это имущество получено в результате преступной деятельности или участия в ней, с целью скрыть или замаскировать его незаконное происхождение или помочь любому участнику такой деятельности избежать юридической ответственности.
Сокрытие или маскировка истинного характера, источника, местонахождения, распоряжения, перемещения, прав или собственности на имущество, зная, что оно получено в результате преступной деятельности.
Приобретение, владение или использование имущества с осознанием в момент получения, что оно получено преступным путём, либо содействие в такой деятельности.
Участие, содействие, пособничество, облегчение или консультирование при совершении этих действий.

Отмывание денег считается таковым даже в случае, если действия, приведшие к получению имущества для отмывания, произошли в другом государстве-члене или в третьей стране.

Организация AML для jackpotter.com:

В соответствии с законодательством по AML, jackpotter.com назначила высшее руководство для контроля за предотвращением отмывания денежных средств: полное руководство компании Bravo Gaming.

Кроме того, AMLCO (Офицер по соблюдению требований по противодействию отмыванию денег) отвечает за внедрение политики и процедур AML в системе. AMLCO подчиняется непосредственно генеральному руководству.

Изменения в политике AML и требования к реализации:

Любые существенные изменения в политике AML jackpotter.com должны быть одобрены генеральным руководством Bravo Gaming и Офицером по соблюдению требований по противодействию отмыванию денег.

Трёхэтапная проверка:

Проверка Шаг Первый:

Проверка на первом шаге обязательна для всех пользователей, желающих вывести средства. Эта проверка требуется в зависимости от метода оплаты, суммы вывода и гражданства пользователя/клиента. Пользователь должен заполнить следующие данные:

Имя
Фамилия
Дата рождения
Страна обычного проживания
Пол
Адрес

Проверка Шаг Второй:

Проверка на втором шаге обязательна для любого пользователя, вносящего более 2000 USDT или выводящего более 2000 USDT. До завершения этого шага депозиты, выводы или чаевые будут удерживаться. Пользователь должен предоставить своё удостоверение личности, сопровождаемое случайно сгенерированным шестизначным числом. Для проверки принимаются только официальные документы. Электронная проверка подтвердит, совпадают ли данные с первого шага с данными в документе. Если проверка не пройдена или не может быть выполнена электронно, пользователю потребуется предоставить свидетельство о месте жительства или другой документ, выданный государством, подтверждающий адрес.

Идентификация и Верификация Клиента (KYC):

Идентификация клиента является критическим элементом как политики по противодействию отмыванию денег (AML), так и политики KYC (Знай Своего Клиента). Это включает предоставление:

Копии паспорта, удостоверения личности или водительского удостоверения, показанного вместе с рукописной запиской с шестью случайно сгенерированными цифрами.
Второго фото лица.
Удостоверение личности должно быть полностью видно с четырьмя углами на одном изображении, а данные должны быть четкими и разборчивыми. Можно размыть чувствительную информацию, такую как номер документа, но дата рождения, гражданство, пол, имя и фамилия, а также фото должны оставаться видимыми.
Кроме того, требуется подтверждение адреса через электронную проверку, либо недавний счет за коммунальные услуги (менее 3 месяцев), либо официальный государственный документ с указанным адресом.

Управление Рисками:

Для учета различных рисков, связанных с разными регионами, jackpotter.com классифицирует страны на три региона риска:

Регион Один: Низкий Риск
Требуется двухэтапная верификация для стран этой категории.
Регион Два: Средний Риск
Требуется трехэтапная верификация для депозитов, выводов и чаевых свыше определенной суммы. Второй шаг обязателен после внесения или вывода 1000 USDT.
Регион Три: Высокий Риск
Регионы высокого риска запрещены. Эти регионы будут регулярно обновляться в зависимости от изменений в глобальной обстановке.

Дополнительные Меры:

Система искусственного интеллекта, контролируемая AML Compliance Officer, отслеживает необычное поведение и немедленно сообщает о нем сотруднику jackpotter.com.

Пользователи должны использовать тот же метод для выводов, который использовался для депозитов, чтобы предотвратить отмывание денег.

Корпоративная оценка рисков (EWRA):

jackpotter.com проводит корпоративную оценку рисков AML (EWRA), чтобы выявить и понять риски, специфичные для своей бизнес-модели. Эта оценка включает риски, связанные с пользователями, транзакциями, каналами доставки, географическими регионами и другими возникающими рисками. EWRA пересматривается ежегодно.

Постоянный мониторинг транзакций:

Команда AML-Compliance обеспечивает проведение постоянного мониторинга транзакций для выявления любых необычных или подозрительных операций по сравнению с профилем клиента. jackpotter.com сотрудничает с надежными поставщиками криптоплатежей, которые внедряют эффективные AML-политики для предотвращения подозрительных депозитов.

Сообщение о подозрительных транзакциях:

jackpotter.com имеет внутренние процедуры для сообщения о подозрительных транзакциях. Команда AML рассматривает эти отчеты в соответствии с установленными протоколами, определяя, следует ли направлять отчет в Финансовую разведку (FIU) или прекращать деловые отношения с клиентом.

Процедуры:

Правила AML, включая стандарты KYC, переводятся в операционные инструкции и процедуры, доступные для сотрудников.

Обучение:

Все сотрудники, участвующие в финансовых операциях, проходят обязательное обучение AML, которое регулярно обновляется в соответствии с последними нормативными требованиями.

Аудит:

Внутренние аудиты регулярно оценивают эффективность процедур AML и предоставляют отчеты о проведенных действиях.

Безопасность данных:

Все данные пользователей/клиентов хранятся в безопасности. Личная информация не будет продаваться или передаваться третьим лицам, за исключением случаев, предусмотренных законом, или для предотвращения отмывания денег. jackpotter.com соблюдает Директиву о защите данных (Директива 95/46/EC).

Свяжитесь с нами:

Если у вас есть вопросы о нашей политике AML и KYC, пожалуйста, свяжитесь с нами:

По электронной почте: support@jackpotter.com

Если у вас есть жалобы на нашу политику AML и KYC или на проверки, проведённые на вашей учетной записи, пожалуйста, свяжитесь с нами:

По электронной почте: support@jackpotter.com